はじめに
こんにちは！今回はNISAを最近始めた、これから始めたい方が共感できるようなリアルな運用実績を公開します。分かりやすく見て頂けるよう、2025年1月から新たに口座を開設し、ゼロからの運用をスタートしました。
「今からNISAを始めて間に合うのか？」
「実際どんな銘柄、ポートフォリオがいいの？」
「リアルな増減が知りたい！」
こんな疑問を持っている方に向けて、定期的に実績を包み隠さず公開していきます！
NISA投資ルール
まず、40代から始める運用方針としてマイルールを設定しました。
✅ 投資スタイルは淡々と積立て投資（毎月の投資額は14万円）
✅ ポートフォリオは基本的に固定（ETF・投資信託を中心に分散投資）
✅ 40代なので債券も組み込み、リスク管理
✅ エクセルで管理＆公開（透明性を持って運用）
毎月ブログで進捗を更新します！
実際の積み立てポートフォリオ
2025年1月からの積み立てポートフォリオは以下の通りです。
| 銘柄・商品 | 毎月の投資額 |
|---|---|
| ピクテ-iTrustインド株式 | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 20,000円 |
| iFree NEXT NASDAQ100インデックス | 20,000円 |
| たわらノーロード 日経225 | 25,000円 |
| SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド | 30,000円 |
| SBI・S・米国高配当株式ファンド | 30,000円 |
これを毎月淡々と積み立て、長期運用で成果を目指します。
【2025年2月末時点】NISA運用実績公開！
では、気になる実績を大公開！
2ヶ月間でどれくらい増えたのか？減ったのか？リアルな状況をご覧ください。
📸 実際のポートフォリオ＆損益（画像） 📸
25年は不安定なマーケットが続き現状マイナスも出ていますが、これもリアルな運用の一部です。長期運用なので、短期の変動に一喜一憂せず、コツコツ続けたいと思います。
※参考までに僕がNISAを始めた2020年から昨年末までの旧NISA口座の運用実績も紹介します。
自己紹介でも触れましたが開始当初の購入商品が微妙だった事もありトータルリターンはそれほど多くないですが、それでも順調に積みあがっているのがお分かり頂けると思います。
40代から投資を始める方へ
「投資を始めるのが遅いのでは？」と不安になる方もいるかもしれませんが、40代からでもまだまだ間に合います！ むしろ、20代・30代よりも安定した収入がある分、計画的に運用しやすいのが強みです。ただ僕自身、まだまだ投資初心者で途上者ですし、これから一緒に成長していければと思っています。逆にアドバイスやご意見などもいただけると嬉しいです。ぜひお気軽にコメントください！
** 40代からのNISA運用で意識していること**
- 短期的な値動きに振り回されない
- 高配当株やETFを活用し、キャッシュフローを確保
- 債券も組み込み、リスクヘッジ
- 無理のない範囲で積み立てを継続！
今後の更新頻度と内容について
今後も毎週1回を目指して運用実績を更新します。また次回は僕の個別銘柄投資のポートフォリオ・実績についても触れていきたいと思います。
質問やリクエストなどありましたら、お気軽にコメント欄へお寄せください！
それでは、次回の更新もお楽しみに！
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